Wenn Sie vorhaben, ein erfolgreicher Aktienhändler zu werden, sollten Sie die wichtigsten Unterschiede zwischen Blue Chip-Aktien und Penny Stocks kennen. Auf diese Weise können Sie fundierte und damit bessere Handels- und Investitionsentscheidungen treffen. Durch die Wahl der richtigen Aktien für Ihren Handelsstil können Sie das Risiko besser steuern und Ihre Chancen auf hohe Gewinne optimieren.
Die beiden Aktientypen, die wir Ihnen in diesem Artikel vorstellen, unterscheiden sich sehr stark in Bezug auf das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag, und auch die Mittel, mit denen sie gehandelt werden, sind im Allgemeinen unterschiedlich. Werfen wir also einen Blick auf die wichtigsten Unterschiede, damit Sie selbst entscheiden können, was zu Ihrem Portfolio und Ihrem langfristigen Anlageplan passt und wie Sie auch von kurzfristigen Marktbewegungen profitieren können.
Blue Chip Aktien
Wenn Sie gerne zocken und sich am Pokertisch auskennen, wissen Sie, dass die blauen Chips in der Regel den größten Wert haben. Das ist auch am Aktienmarkt oft so.
Auch wenn es keine einheitliche Definition für ein Blue-Chip-Unternehmen gibt – und diese auch ein wenig offen für Interpretationen ist – werden sie von den meisten Anlegern und Händlern als das Beste vom Besten auf dem Aktienmarkt angesehen. Sie sind in der Regel zuverlässig, gut etabliert und haben ein starkes Managementteam. Sie sind finanziell stabil, verfügen über einen anständigen Cashflow und gelten oft als vertretbare Aktien, was bedeutet, dass sie sich in der Regel unabhängig vom allgemeinen makroökonomischen Umfeld relativ gut entwickeln.
In der Regel handelt es sich um führende Unternehmen in ihren jeweiligen Branchen, um renommierte Namen, die Sie kennen, oder um Unternehmen mit Produkten, die Sie tagtäglich verwenden. Abschwünge machen ihnen nicht viel aus, und im Allgemeinen haben sie schon mehr als ein paar überlebt. Blue Chip-Aktien schütten in der Regel auch ein recht anständiges Einkommen in Form von Dividenden aus.
Zu den größeren Blue Chip-Aktien in den USA gehören Marken wie Visa, American Express, Home Depot, Intel, Apple, Microsoft und viele mehr.
Die Anzahl der Unternehmen, die als „Blue Chip“ eingestuft werden, hängt von den Kriterien ab, nach denen sie definiert werden. Manche sagen, sie beschränken sich auf die 30 Aktien, aus denen sich der Dow Jones Index zusammensetzt. Einige betrachten eine Marktkapitalisierung von über 200 Milliarden Dollar als Schlüsselkennzahl. Andere wiederum betrachten das Dividendenwachstum als entscheidenden Faktor.
Vorteile von Blue-Chip-Aktien
- Sie sind in der Regel nicht übermäßig volatil
- Sie werden häufig an großen Börsen gehandelt, was bedeutet, dass Sie problemlos zuverlässige, öffentliche und transparente Informationen und Daten über sie finden können.
- Sie bieten oft konstante Erträge
- In der Regel ist das Risiko hoher Verluste in Abschwungphasen geringer
- In der Regel gibt es ein Einkommenspotenzial in Form von Dividendenzahlungen
Nachteile von Blue-Chip-Aktien
- Sie können teuer oder sogar außerhalb der Reichweite einiger Investoren sein
- Sie sind in der Regel nicht für beträchtliche und/oder schnelle Gewinne geeignet
- Sie können niedrige Wachstumsraten aufweisen
- Ihre Dividendenrenditen können manchmal recht niedrig ausfallen
Penny stocks
Penny Stocks hingegen stammen von Unternehmen, die erst vor kurzem an die Börse gegangen sind und sich möglicherweise noch in der Anfangsphase befinden. Oft handelt es sich um weniger bekannte oder sehr kleine Unternehmen. Der Wert ihrer Aktien ist oft minimal, vielleicht 5 $ oder weniger, und sie sind ein aufstrebendes Unternehmen in ihrer Branche, von dem Sie vielleicht noch nichts gehört haben.
Diese Arten von Unternehmen haben bisher in der Regel noch keine nachgewiesene Erfolgsbilanz, was die Erzielung von Gewinnen oder das Überleben von Abschwüngen angeht. Die Anleger sollten auch nicht erwarten, dass sie anfänglich Dividenden von diesen Unternehmen erhalten.
Der Handel mit Penny Stocks zieht die Art von Anlegern an, die hoffen, mit der nächsten großen Sache steinreich zu werden. Sie träumen davon, dass diese Unternehmen plötzlich bekannt werden und von einem Tiefststand von 5 Dollar oder weniger auf Hunderte von Dollar oder mehr anwachsen. Schließlich haben die meisten Großunternehmen und Blue Chips als Penny Stocks angefangen… das kann passieren, aber häufiger passiert auch das Gegenteil.
Penny Stocks gibt es an einigen großen Börsen, aber in den USA findet man sie häufiger am OTC Bulletin Board oder bei der OTC Markets Group.
Vorteile von Penny Stocks
- Wenn Sie in die richtigen Unternehmen investieren, können Sie erhebliche Gewinne erzielen.
- Es kann aufregend sein, sie in ihrer Entwicklung zu beobachten
- Kleinanleger können sich ohne großen Kapitalbedarf beteiligen
- Wert kann schnell steigen
Nachteile von Penny Stocks
- Die Liquidität ist tendenziell eher gering
- Die Volatilität ist häufig hoch
- Slippage sind ein echtes Problem
- Sie können anfällig für Betrug sein
- Sie können sehr riskant sein
Schlusswort – Wie wählt man zwischen den beiden Arten von Aktien?
Recherche ist ein wichtiger Bestandteil eines erfolgreichen Lebensunterhalts durch den Handel an der Börse. Die Fähigkeit, Trends, makroökonomische Bedingungen, Jahresabschlüsse und andere Berichte zu lesen und zu verstehen, ist wichtig, wenn man sich für eine bestimmte Anlage entscheiden will. Es ist auch wichtig, Ihre Risikobereitschaft, Ihr Kapital, Ihre Strategie und Ihre Ziele zu berücksichtigen.
Es gibt keine richtige oder falsche Wahl, wenn es um Ihre persönlichen Entscheidungen geht. Das Wichtigste ist, dass Sie Ihre eigenen Grenzen kennen und verstehen, wie sich die von Ihnen getroffenen Entscheidungen auf Ihren Handelsplan und Ihr Risikoprofil auswirken werden.
Am besten ist es, eine diversifizierte Strategie zu verfolgen, bei der sowohl Penny- als auch Blue-Chip-Aktien gehalten werden.
Einige Anleger verfolgen mit ihrem Portfolio gerne die Strategie des “ Core-and-Satellite“, d. h. sie haben als “ Kern“ einen Grundbestand an seriösen und “ sicheren“ Anlagen, zu denen Blue-Chip-Aktien gehören. Dann halten sie auch einige spekulative Penny Stocks als Teil ihrer „Satellite“-Kategorie nebenbei. Bei dieser Strategie investiert der Händler Geld, das er verlieren könnte, in diese in der Regel risikoreicheren Positionen, und wenn sie sich gut entwickeln, ist das großartig! Wenn nicht, ist das nicht weiter schlimm.
Für den Handel mit Penny- und/oder Blue Chip-Aktien stehen Ihnen verschiedene Optionen zur Verfügung.
Neben dem direkten Besitz und dem Kauf von Aktien können Sie auch börsengehandelte Fonds (ETF) oder Investmentfonds nutzen, um sich in einem Korb von Blue-Chip- oder Penny-Aktien zu engagieren – vielleicht über Branchen oder Länder. Sie können auch verschiedene Finanzderivate wie Contracts for Difference (CFD) einsetzen, um von kurzfristigen Kursauf- und -abschwüngen zu profitieren.
Jede Option hat ihre eigenen Vor- und Nachteile und wird in Ihrem Portfolio in Bezug auf Risiko und Ertrag unterschiedlich bewertet. Auch hier sind also Recherche und gründliches Verständnis von entscheidender Bedeutung, um beim Aufbau eines soliden Portfolios die richtigen Entscheidungen zu treffen.
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